Verificación de cuenta (KYC) en Neospin
Neospin solicita una verificación KYC para confirmar identidad, edad, dirección y titularidad del método de pago. La revisión se gestiona desde el área de cuenta, en la sección de verificación, mediante subida de archivos o fotos.
- Identity (ID/Passport): Neospin pide un documento oficial vigente: pasaporte o documento nacional de identidad. La imagen debe mostrar el documento completo, en color, sin recortes, con la foto y la fecha de caducidad legibles. Si el sistema solicita verificación biométrica, se completa con una selfie o un vídeo corto siguiendo las indicaciones en pantalla.
- Address proof: Neospin solicita un comprobante de domicilio emitido en los últimos 90 días. Acepta factura de suministros (luz, agua, gas), extracto bancario o certificado de empadronamiento. El documento debe incluir nombre y apellidos, dirección completa y fecha de emisión; no acepta capturas editadas ni documentos con partes ocultas.
- Payment method: Neospin verifica el método de pago cuando hay depósitos o retiradas. Para tarjeta visa o mastercard, pide foto del anverso y reverso con los datos sensibles ocultos: se dejan visibles los primeros 6 y los últimos 4 dígitos, y se cubre el código de seguridad. Para monederos como skrill, neteller o paypal, solicita una captura del perfil o un extracto donde se vea el nombre del titular y el correo, y para transferencias un justificante o extracto con el movimiento.
Neospin activa la verificación en el primer retiro y también cuando detecta cambios de datos (nombre, dirección, teléfono), uso de un método de pago nuevo o discrepancias entre el titular del pago y el titular de la cuenta. También la aplica en revisiones internas por seguridad y límites de prevención del fraude.
El plazo de revisión se mueve entre 24 y 72 horas desde que los archivos se suben correctamente. Si el documento está borroso, caducado, recortado o no coincide con los datos del perfil, Neospin rechaza la solicitud y pide